2025年1月份反洗钱处罚信息汇总，处罚详情中的日期为处罚日期，以下信息皆在1月份公布。
处罚摘要
涉及区域：总行及全国4个省级区域
罚单数量：2025年1月共有57张罚单，其中15张单位罚单，42张个人罚单（罚单数量按照处罚决定文书的数量统计）
处罚金额：单位罚款总金额约12431.83万元，个人罚款总金额219.39万元，合计约12651.22万元。
被罚机构类型：银行、支付公司
涉及部门：法律合规部、公司业务部、金融市场部、运营管理部、内控合规部等
央行总行：总行本月发布33张反洗钱相关罚单，涉及4家银行，其中对单位处罚均为合并处罚，处罚原因包含除反洗钱之外的其它。
说明：1. 关于处罚金额的汇总统计，因为央行及各分行公示的信息中经常出现多个原因合并处罚，且无法精确统计出仅为反洗钱的处罚金额，故富士期货的处罚金额汇总统计中包含除反洗钱之外其他违法事项处罚。
2. 单笔处罚详情中，标注了“合并处罚”，既该笔处罚中处罚包含了除反洗钱之外其他违法事项，为了便于阅读，处罚原因仅展示了反洗钱相关。（其它违法事项包括违反金融统计管理规定；违反账户管理规定、违反清算管理规定、占压财政存款或资金、违反支付结算业务、货币金银业务、违反安全管理规定等）
2025年1月份反洗钱相关处罚详情
01
总行
2024/12/30
中国光大银行，因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易等原因（处罚原因共11项），中国人民银行依法对该单位给予警告，没收违法所得约201.77万元，处以人民币约1677.06万元罚款，并对8名相关责任人共处以人民币39.5万元罚款。（合并处罚）
2024/12/30
中国民生银行，因未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易等原因（处罚原因共8项），中国人民银行依法对该单位给予警告，没收违法所得约99.06万元，处以人民币约1705.5万元罚款，并对9名相关责任人共处以人民币27万元罚款。（合并处罚）
2024/12/30
恒丰银行，因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易等原因（处罚原因共8项），中国人民银行依法对该单位给予警告，处以人民币1060.68万元罚款，并对3名相关责任人共处以人民币15万元罚款。（合并处罚）
2024/12/27
中国农业银行，因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易等原因（处罚原因共12项），中国人民银行依法对该单位给予警告，没收违法所得约487.59万元，处以人民币4672.94万元罚款，并对9名相关责任人处以人民币34.5万元罚款。（合并处罚）
02
北京
2024/12/31
北京*****支付公司，因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，中国人民银行北京市分行依法对该单位处以人民币186.57万元罚款，并对1名相关责任人共处以人民币9.53万元罚款。
2025/1/26
北京*****支付公司，因未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；未严格落实商户实名制等原因（处罚原因共10项），中国人民银行北京市分行依法对该单位警告，没收违法所得8.96万元，并处以人民币484万元罚款，并对1名相关责任人处以人民币25万元罚款。（合并处罚）
2025/1/10
北京*****银行，因未按照规定履行客户身份识别义务;与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户等原因（处罚原因共10项），中国人民银行北京市分行依法对该单位警告，没收违法所得并处罚款共计902.26万元，并对1名相关责任人处以人民币4.93万元罚款。（合并处罚）
2025/1/8*****（北京）科技有限公司，因未按规定履行客户身份识别义务;未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，中国人民银行北京市分行依法对该单位处以人民币101.73万元罚款，并对1名相关责任人处以人民币5.13万元罚款。
2025/1/23
北京*****公司，因未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求等原因（处罚原因共3项），中国人民银行北京市分行依法对该单位警告，并处以人民币300万元罚款，并对1名相关责任人处以人民币10万元罚款。（合并处罚）
2025/1/23
北京*****公司，因未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求等原因;未落实商户实名制要求等原因（处罚原因共4项），中国人民银行北京市分行依法对该单位警告，没收违法所得约2.28万元，并处以人民币56万元罚款，并对1名相关责任人处以人民币5万元罚款。（合并处罚）
2025/1/23
北京*****公司，因未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求等原因（处罚原因共6项），中国人民银行北京市分行依法对该单位警告，没收违法所得约2.92万元，并处以人民币139万元罚款，并对1名相关责任人处以人民币10万元罚款。（合并处罚）
2025/1/23
北京*****有限公司，因未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求等原因（处罚原因共8项），中国人民银行北京市分行依法对该单位警告，没收违法所得475.16万元，并处以人民币724.07万元罚款，并对1名相关责任人处以人民币20万元罚款。（合并处罚）
小结：2025年1月公示的处罚信息中，中国人民银行北京市分行共对1家银行、6家支付公司进行了反洗钱相关处罚，其中对单位均为合并处罚，处罚原因除反洗钱外，还包括违反账户管理规定、违反清算管理规定、 违规提供T+0结算服务等。
03
大连
2024/12/25
*****银行*****分行，因未按规定履行客户身份识别义务，中国人民银行大连市分行依法对该单位处以人民币86万元罚款，并对2名相关责任人共处以人民币8.8万元罚款。
04
广东
2024/12/31
*****有限公司，因违反反洗钱业务管理规定，中国人民银行广东省分行依法对该单位处以人民币90万元罚款，并对1名相关责任人处以人民币3万元罚款。
05
河北
2025/1/16
*****商业银行，因未按规定履行客户身份识别义务等原因（处罚原因共5项），中国人民银行河北省分行依法对该单位处以人民币246万元罚款，并对2名相关责任人共处以人民币2万元罚款。（合并处罚）
说明：富士期货中的数据来源于央行官网各分支机构公布的信息，金融数透社进行整理汇总，仅供读者参考。
富士期货官网（转自：智汇大叔）
